Alerta Temprana 

 Sistema de evaluación de riesgo y gestión para Cooperativas de Ahorro y Crédito

La Confederación de Cooperativas de Alemania DGRV junto a la Fecrecoop desarrollaron un sistema de evaluación denominado “Alerta Temprana” que permite a los Consejos de Administración, Gerentes y Ejecutivos monitorear los riesgos financieros inherentes al giro de la intermediación financiera.

Esta herramienta ha estado operando por más cinco años en el sector cooperativo de Ahorro y Crédito y actualmente se encuentra en su fase de instalación y capacitación

Este software permite evaluar desde un punto de vista financiero el funcionamiento de la institución. Bajo este esquema, el programa entrega una evaluación de Riesgo y Gestión forma independiente, identificando los riesgos que enfrenta las instituciones en las intermediación de recursos financieros y evaluándolas desde el punto de vista de la eficiencia y gestión de recursos.

El programa relaciona una serie de indicadores financieros, así como elementos cualitativos, a través de matrices de peso relativo. De esta forma se otorga a cada elemento incluido en el análisis la importancia requerida dentro del total.

Relaciona información financiera e institucional en forma sencilla de tal forma que los directivos y Gerentes puedan tomar decisiones y acciones correctivas sobre las materias evaluadas.

Los resultados obtenidos tanto en la evaluación de riesgo como de gestión, son visualizados fácilmente en pantalla a través de semáforos, permitiendo alertar oportunamente a la administración sobre aquellos aspectos evaluados en estado amarrillo o rojo. Mediante la generación de reportes, es posible visualizar los colores del semáforo asociado a cada indicador, sin necesidad, de acceder directamente a la herramienta.

¿Qué ventajas reporta Alerta Temprana  a su negocio?

• Controlar los riesgos de crédito, liquidez, solvencia, entre otros

• Mejorar la eficiencia de los resultados a través de la medición oportuna de los indicadores de gestión

• Evaluar el riesgo y gestión por separado

• Obtener información del estado de cada indicador a través de un semáforo que entrega un diagnóstico de su resultado para el período actual y once periodos anteriores, en conjunto con la gráfica del comportamiento del sector y el grupo al cual pertenece la entidad

• Incorpora un nuevo nivel de evaluaciones que permite a las Cooperativas, monitorear por medio de indicadores de riesgo y gestión el desempeño de sus sucursales

• Proporciona informes precisos y fáciles de leer que revelan las debilidades y tendencias de la institución

• Calcula más de 50 indicadores financieros de riesgo y gestión entrelazados en cada evaluación (versión estándar)

• Entrega informes de evaluaciones imprimibles y exportables a distintas aplicaciones

• Ingreso de datos, pantallas y configuraciones que son fáciles de utilizar

• El sistema mantiene las actualizaciones de las bases de datos de evaluación así como la de promedios sectoriales

¿Qué servicios obtiene su institución con la suscripción del contrato de uso?

•      Actualizaciones de bases de datos de indicadores financieros gratuitas

•      Actualizaciones del software gratuitas a través de la conexión a Internet

•      Capacitación e instalación del software en la institución mediante la firma del contrato que establece las condiciones de uso

•      Manual de usuario en línea

•      Soporte telefónico y asistencia técnica en terreno